Finanz- Und Liquiditätsplanung UBS Schweiz

Inhaltsverzeichnis

image

Indirekte Cashflow-Informationen sind über die Buchhaltungs- und Finanzfunktionen leicht zugänglich, da sie in der Finanzberichterstattung erforderlich sind. Die zum Aufbau eines direkten Cashflow-Modells erforderlichen Details liegen jedoch tiefer im Unternehmen. Mit Cash Flow Frog können Unternehmen beruhigt eine sorgfältige und präzise Liquiditätsplanung und andere Finanzplanungsaktivitäten durchführen. Die Liquiditätsplanung spielt in der Finanzplanung eines jeden Unternehmens eine wichtige Rolle.

Es kann Ihnen dabei helfen, Ihre Verbindlichkeiten abzusichern und die allgemeine Richtung Ihrer finanziellen Zukunft festzulegen. Hier erfahren Sie, warum Liquidität in der Finanzplanung so wichtig ist und wie Sie sie heute erreichen können. Für ein Unternehmen ist die Liquidität ein Maß dafür, wie schnell seine Vermögenswerte kurzfristig in Bargeld umgewandelt werden können, um kurzfristige Schulden zu erfüllen. Unternehmen möchten über liquide Mittel verfügen, wenn sie Wert auf kurzfristige Flexibilität legen. Wie Sie in der obigen Liste sehen können, ist Bargeld standardmäßig der liquideste Vermögenswert, da es nicht verkauft oder umgewandelt werden muss (es ist bereits Bargeld!). Aktien und Anleihen können in der Regel innerhalb von 1–2 Tagen in Bargeld umgewandelt werden, abhängig von der Höhe der Investition.

  • Füllen Sie das Formular aus, um mit einem Vertreter in Kontakt zu treten und mehr zu erfahren.
  • Durch die Überwachung dieser Finanzkennzahlen können Sie etwaige Liquiditätsrisiken besser einschätzen und Anpassungen vornehmen bzw.
  • Liquidität ist wichtig, weil sie zeigt, wie flexibel ein Unternehmen seinen finanziellen Verpflichtungen und unerwarteten Kosten nachkommen kann.
  • Ein Liquiditätsplan wird erstellt, indem alle Einnahmen innerhalb einer Periode mit den Ausgaben verglichen werden.
  • Um die verschiedenen Finanzsysteme (Nicht-SAP oder SAP) eines Unternehmens zu zentralisieren, werden diese in das Central-Finance-System integriert.

Ein Finanzplaner kann Strategien vorschlagen, um Ihre kurz- und langfristigen Ziele zu erreichen. Das Unterfangen erfordert den Input und die Zusammenarbeit weiterer Bereiche der Organisation, die häufig stärker in den Betrieb eingebunden sind. Während das Verständnis der Liquidität ein entscheidender Aspekt der Geschäftsentscheidungsfindung ist, stammen die Erkenntnisse nicht ausschließlich aus der Standard-Geschäftsberichterstattung.

Liquidität ist auf den Finanzmärkten wichtig, da sie sicherstellt, dass Geschäfte und Aufträge ordnungsgemäß ausgeführt werden können. Auf den Finanzmärkten werden Käufer und Verkäufer häufig auf der Grundlage von Marktaufträgen und ausstehenden Buchaufträgen gepaart. Wenn Sie außerhalb der Geschäftszeiten mit Aktien oder Anlagen handeln, gibt es möglicherweise weniger Marktteilnehmer. Wenn Sie außerdem ein ausländisches Instrument wie Währungen handeln, ist https://finban.io/ die Liquidität für den Euro beispielsweise während der asiatischen Handelszeiten möglicherweise geringer. Infolgedessen könnte die Geld-Brief-Spanne viel größer sein, als wenn Sie während der europäischen Handelszeiten mit dem Euro gehandelt hätten. Der Markt für eine Aktie ist liquide, wenn die Aktien schnell gekauft und verkauft werden können und der Handel kaum Auswirkungen auf den Aktienkurs hat.

So Erstellen Sie Einen Liquiditätsplan

Wenn Ihr Plan jedoch ungenaue oder veraltete Daten verwendet, besteht das Risiko, dass Sie in eine Krise geraten und Ihren finanziellen Verpflichtungen nicht nachkommen können. Berücksichtigt werden beispielsweise nur Transaktionen, die per Bargeld oder Bankkonto abgewickelt werden. Auch Rückstellungen oder Abschreibungen werden nicht in die Liquiditätsplanung einbezogen. Bei ordnungsgemäßer Durchführung gibt die Liquiditätskennzahl der Finanzplanung des Unternehmens Auskunft darüber, wie viel Liquidität sie kurz-, mittel- und langfristig generieren können. Beispielsweise werden Abschreibungen oder Rückstellungen nicht in der Liquiditätsplanung erfasst.

Individuelles Anlagekonzept

Der Blick auf die Liquidität Ihres Unternehmens ist jedoch komplizierter als nur ein Blick auf Ihr Bankkonto. Liquidität ist eine Kennzahl, mit der Unternehmen ihre Fähigkeit zur Deckung kurzfristiger finanzieller Verpflichtungen prüfen. Es ist ein Maß für die Fähigkeit Ihres Unternehmens, Vermögenswerte – oder alles, was Ihr Unternehmen mit finanziellem Wert besitzt – in Bargeld umzuwandeln.

Die strategische Cashflow-Planung hat einen langfristigen Charakter und wird über mehrere Jahre erstellt. Dabei wird abgeschätzt, wie hoch die Ausgaben und Einnahmen langfristig sein werden. Dabei spielen große Investitionen eine Rolle, die einerseits einen Aufwand darstellen, andererseits aber aufgrund ihrer Ertragskraft auch Einnahmen generieren. Unter Liquiditätsplanung versteht man den Prozess der Erstellung einer Cashflow-Prognose für einen bestimmten zukünftigen Zeitraum.

Ein Blick auf die finanzielle Liquidität von Disney könnte jedoch ein etwas anderes Bild ergeben. Am Ende des Geschäftsjahres 2021 gab Disney an, über einen Bargeldbestand von weniger als 16 Milliarden US-Dollar zu verfügen, fast 2 Milliarden US-Dollar weniger als im Jahr zuvor. Darüber hinaus verringerte sich das Gesamtumlaufvermögen des Unternehmens um rund 1,5 Milliarden US-Dollar, obwohl das Gesamtvermögen des Unternehmens um über 2 Milliarden US-Dollar stieg. Finanzielle Liquidität wirkt sich auf Einzelpersonen, Unternehmen und Finanzmärkte aus. Da jede Gruppe versucht, Dinge zu kaufen und zu verkaufen, ist es wichtig zu verstehen, was finanzielle Liquidität ist, wie man sie misst und warum sie wichtig ist.

Marktliquidität und Buchhaltungsliquidität sind zwei Hauptkategorien von Liquidität, und Finanzanalysten verwenden verschiedene Kennzahlen, wie z. Die aktuelle Kennzahl, die Schnellkennzahl, die Säuretest-Kennzahl und die Liquiditätskennzahl, um sie zu messen. Liquidität ist für Einzelpersonen und Unternehmen wichtig, um ihre kurzfristigen Schulden und Verpflichtungen zu begleichen und eine Liquiditätskrise zu vermeiden.

image

Oder Sie sehen möglicherweise, dass Sie auf andere Investitionen und Vermögenswerte zugreifen müssen, die in Bargeld umgewandelt werden können. Je einfacher es ist, den Vermögenswert in Bargeld umzuwandeln, desto liquider ist der Vermögenswert. Beispielsweise könnte ein Geschäft, das Sammelbriefmarken verkauft, an seinem Lagerbestand festhalten, um genau den richtigen Käufer für den besten Preis zu finden, was bedeutet, dass diese Briefmarken nicht sehr liquide sind.